Plan de trésorerie 12 mois Excel – prévu, réalisé, écarts et scénario prudent

Plan de trésorerie 12 mois : anticipez vos besoins de trésorerie

Prévoyez mois par mois vos encaissements et vos décaissements, saisissez le réalisé au fil des relevés : le classeur calcule la trésorerie de fin de mois prévue et actualisée, les écarts poste par poste, un scénario prudent, le point bas, les mois sous le seuil d’alerte et votre besoin de financement.

Pour qui ?

Pour les dirigeants de TPE et PME, les indépendants, les associations et les créateurs d’entreprise qui veulent piloter leur trésorerie, préparer un rendez-vous bancaire ou un dossier de financement, et éviter les mauvaises surprises.

Les points forts

• Plan sur 12 mois glissants : choisissez le premier mois
• Trésorerie actualisée : le réel remplace le prévu au fur et à mesure des mois clôturés
• Scénario prudent paramétrable (baisse des encaissements, hausse des dépenses)
• Alerte en rouge sous le seuil de trésorerie choisi
• Point bas, mois du point bas et besoin de financement calculés
• Tableau de bord : 7 indicateurs et 4 graphiques

Contenu détaillé : 7 onglets

• Tableau de bord : Trésorerie de départ, fin prévue et actualisée, point bas, mois sous le seuil, besoin de financement, 4 graphiques.
• Paramètres : Entreprise, premier mois, trésorerie initiale, seuil d’alerte, dernier mois réalisé, scénario prudent, catégories.
• Prévisionnel : Encaissements et décaissements prévus par catégorie et par mois, trésorerie de début et de fin de mois.
• Réalisé : Les mêmes lignes avec les montants réels ; les mois non clôturés sont grisés.
• Écarts : Réalisé − prévu par catégorie et par mois clôturé, en vert ou en rouge selon le sens.
• Synthèse : Prévu, réel, actualisé et prudent mois par mois, point bas, besoin de financement, graphique.

Comment l’utiliser ?

1. Réglez les paramètres. Premier mois du plan, trésorerie disponible à cette date (solde bancaire), seuil d’alerte, et adaptez les noms des catégories.
2. Construisez le prévisionnel. Dans Prévisionnel, saisissez pour chaque mois les montants TTC attendus : ventes encaissées (et non facturées), salaires, loyer, TVA, remboursements d’emprunt…
3. Saisissez le réalisé. Chaque fin de mois, reportez les montants réels dans Réalisé, puis augmentez « Dernier mois réalisé » dans Paramètres.
4. Analysez les écarts. L’onglet Écarts montre où la réalité s’éloigne du prévu ; ajustez les mois suivants du prévisionnel si besoin.
5. Anticipez. La Synthèse et le Tableau de bord donnent le point bas, les mois sous le seuil et le besoin de financement du scénario prudent.

Format et compatibilité

Vous recevez le classeur Excel (.xlsx, sans macro) et un guide d’utilisation PDF de 7 pages. Compatible Excel 2016, 2019, 2021, 2024 et Microsoft 365 (Windows et Mac) ainsi que LibreOffice Calc ; importable dans Google Sheets. Formats français (euros, dates jj/mm/aaaa), impression A4 réglée sur chaque onglet. Le fichier est livré avec un exemple fictif complet, effaçable en quelques secondes. Licence d’usage personnel ou interne à votre structure.