Plan de financement Excel – création d’entreprise, prévisionnel sur 3 ans

Plan de financement de création : un dossier solide pour votre banque

Listez vos besoins de démarrage (investissements, stock, trésorerie) et vos ressources (apport, prêts, subventions) : le classeur vérifie l’équilibre du plan de financement initial, calcule les échéances et les intérêts des emprunts, les amortissements, le compte de résultat prévisionnel sur 3 ans avec l’impôt sur les sociétés, le seuil de rentabilité, le BFR, le plan de financement à 3 ans et la trésorerie mois par mois de la première année.

Pour qui ?

Pour les créateurs et repreneurs d’entreprise qui préparent leur dossier bancaire, une demande de prêt d’honneur ou un business plan, et pour les accompagnateurs à la création.

Les points forts

• Amortissements linéaires calculés par investissement
• Déficit reporté pris en compte dans l’impôt
• Saisonnalité des ventes modifiable
• Délais clients, fournisseurs et stock paramétrables
• Synthèse avec 12 chiffres clés et graphique
• Aucune macro, compatible Excel et LibreOffice

Contenu détaillé : 7 onglets

• Synthèse : Les 12 chiffres clés et l’évolution sur 3 ans.
• Démarrage : La page principale : besoins, ressources, équilibre, apport, emprunts et amortissements.
• Compte de résultat : Chiffre d’affaires, achats, charges, EBE, amortissements, intérêts, IS, résultat, CAF, seuil de rentabilité.
• Plan sur 3 ans : Besoins durables, ressources stables, trésorerie cumulée et calcul du BFR.
• Trésorerie année 1 : Encaissements, décaissements et trésorerie de fin de mois, avec graphique.
• Paramètres : Projet, date de démarrage, taux d’IS et de charges, délais, saisonnalité.

Comment l’utiliser ?

1. Réglez les paramètres. Nom, date de démarrage, régime (IS ou IR), taux de charges, délais de paiement et saisonnalité.
2. Chiffrez le démarrage. Investissements avec leur durée d’amortissement, stock, trésorerie de départ ; puis apports, aides et emprunts.
3. Équilibrez. L’écart ressources − besoins doit être positif ou nul (vert).
4. Construisez le prévisionnel. Dans Compte de résultat : ventes, taux d’achat, charges externes, salaires et rémunération sur 3 ans.
5. Vérifiez la trésorerie. Plan sur 3 ans et Trésorerie année 1 ne doivent pas passer en négatif ; la Synthèse résume tout.

Format et compatibilité

Vous recevez le classeur Excel (.xlsx, sans macro) et un guide d’utilisation PDF de 6 pages. Compatible Excel 2016, 2019, 2021, 2024 et Microsoft 365 (Windows et Mac) ainsi que LibreOffice Calc ; importable dans Google Sheets. Formats français (euros, dates jj/mm/aaaa), impression A4 réglée sur chaque onglet. Le fichier est livré avec un exemple fictif complet, effaçable en quelques secondes. Licence d’usage personnel ou interne à votre structure.