Budget mensuel et annuel – modèle Excel automatisé 12 mois + tableau de bord

Budget mensuel et annuel : pilotez votre budget mois après mois

Un classeur complet pour tenir le budget du foyer sur toute l’année : vous notez vos revenus et vos dépenses, il calcule les totaux, compare au budget prévu, suit le solde du compte et dessine les graphiques. Douze onglets mensuels, un bilan annuel et un tableau de bord prêt à imprimer.

Pour qui ?

Pour les particuliers, couples et familles qui veulent savoir où part leur argent, préparer un projet ou sortir du découvert, sans application ni abonnement. Aucune connaissance d’Excel n’est nécessaire : les cellules à remplir sont en jaune, tout le reste est calculé et protégé.

Les points forts

• Journal des dépenses de 70 lignes par mois avec date, catégorie et moyen de paiement en listes déroulantes
• Comparaison automatique au budget prévu : écart en euros, pourcentage consommé, couleurs d’alerte au-delà de 90 % et 100 %
• Suivi du solde bancaire de mois en mois et taux d’épargne calculé
• Top 5 des postes de dépenses et nombre de postes en dépassement
• Contrôle des dépenses sans catégorie et des dates saisies dans le mauvais mois
• Impression A4 paysage prête pour chaque onglet

Contenu détaillé : 16 onglets

• Tableau de bord : Indicateurs clés de l’année, top 5 des postes et 4 graphiques (revenus/dépenses, solde, répartition, catégories).
• Paramètres : Année, nom du foyer, solde de départ, objectif d’épargne, 8 catégories de revenus et 20 de dépenses avec leur budget mensuel.
• Janvier à Décembre (12 onglets) : Revenus réels, journal des dépenses du mois, synthèse prévu/réel par catégorie et solde bancaire.
• Bilan annuel : Tableau croisé catégories × mois, total, budget annuel, écart, moyenne mensuelle, taux d’épargne et solde.

Comment l’utiliser ?

1. Réglez les paramètres. Dans l’onglet Paramètres, indiquez l’année, le solde de votre compte au 1er janvier et adaptez les noms des catégories et les budgets mensuels prévus.
2. Saisissez vos revenus. Chaque mois, tapez les revenus réellement perçus dans la colonne « Réel » du tableau Revenus.
3. Notez vos dépenses. Dans le journal à droite, une ligne par dépense : date, libellé, catégorie et moyen de paiement (listes déroulantes), montant. Vous pouvez saisir au fil de l’eau ou une fois par semaine à partir de vos relevés.
4. Surveillez les écarts. Le tableau « Dépenses par catégorie » se remplit seul : un pourcentage orange signale 90 % du budget consommé, rouge un dépassement.
5. Faites le point. Le Bilan annuel et le Tableau de bord récapitulent l’année ; imprimez-les ou exportez-les en PDF.

Format et compatibilité

Vous recevez le classeur Excel (.xlsx, sans macro) et un guide d’utilisation PDF de 6 pages. Compatible Excel 2016, 2019, 2021, 2024 et Microsoft 365 (Windows et Mac) ainsi que LibreOffice Calc ; importable dans Google Sheets. Formats français (euros, dates jj/mm/aaaa), impression A4 réglée sur chaque onglet. Le fichier est livré avec un exemple fictif complet, effaçable en quelques secondes. Licence d’usage personnel ou interne à votre structure.